تحليل الخدمات المصرفية الائتمانية للمهنيين

التواريخ والمواقع المتاحة

Dates
يوليو 7, 2024
يوليو 11, 2024
Duration
5 أيام
Venue

09:00 صباحًا – 03:30 مساءً (إسطنبول)

Language
Fees

$4,950.00

Dates
ديسمبر 8, 2024
ديسمبر 12, 2024
Location
Duration
5 أيام
Venue

09:00 صباحًا – 03:30 مساءً (دبي)

Language
Fees

$4,950.00

إنشاء حساب لعرض كتيب الدورة التدريبية

يرجى إنشاء حساب لعرض كتيب الدورة التدريبية هذا.

View Course Brochure Register

Name(مطلوب)
Account Password(مطلوب)
هذا الحقل لأغراض التحقق ويجب تركه دون تغيير.

نظرة عامة على الدورة التدريبية

التدريب المهني على تحليل الخدمات المصرفية الائتمانية هو برنامج شامل مصمم بدقة لتزويد المهنيين بفهم متعمق لتحليل الائتمان والخدمات المصرفية التجارية. تمزج هذه الدورة بين المعرفة النظرية والخبرات العملية، مما يمكن المشاركين من التفوق في مجال التحليل المالي والإقراض.

أهداف الدورة

بعد إتمام حضور هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:

  • فهم دورات التدفق النقدي وتوقعها وفجوة تمويل المقترض لرأس المال العامل.
  • تطوير نموذج مالي ديناميكي ومنطقي وشامل يشمل القوائم المالية الثلاثة.
  • تصنيف مخاطر المقترض بناء على أدائه المالي السابق.
  • اقتراح هياكل إقراض مناسبة تتماشى مع احتياجات العميل والسياسات الائتمانية للمؤسسة.
  • توضيح الجوانب الإجرائية التي ينطوي عليها التوثيق الائتماني، باستخدام أمثلة عملية لاتفاقيات القروض والضمانات.
  • إكمال طلب الائتمان الرسمي بطريقة منهجية خطوة بخطوة.
  • تحديد الممارسات والمنهجيات المثلى لتقييم فريق إدارة الأعمال.
  • تفسير وتدقيق خطة عمل المقترض لتقييم جدواها.
  • تقييم هياكل الأعمال المختلفة وتحديد مخاطر الإقراض الفارقة المرتبطة بكل منها.
  • التوصية بترتيبات الضمان للحد من احتمال خسارة القرض.

الكفاءات المستهدفة

  • إجادة التحليل المالي
  • صياغة هياكل ائتمانية فعالة
  • استراتيجيات الإدارة وتقييم الأعمال
  • إتقان أساليب إدارة المخاطر
  • رؤية خاصة بالقطاع.

الفئات المستهدفة

تم تصميم هذه الدورة للمحترفين في مجال الخدمات المصرفية والمالية بما في ذلك محللي الائتمان ومحللي القروض والمصرفيين ومديري المخاطر. المهنيون الذين يحتاجون إلى تعزيز خبراتهم في تحليل الائتمان والخدمات المصرفية التجارية.

منهجية الدورة

تستخدم الدورة مناقشات جماعية تفاعلية وتمارين عملية. المشاركون سوف يشتركون بتفاعل في عمليات المحاكاة لتحليل الائتمان، والسيناريوهات الخاصة بالقطاع، وتبادل المعرفة التعاونية، وكل ذلك بتوجيه من خبراء القطاع المحترفين.

إجادة التحليل المالي

  • فهم أنماط التدفق النقدي والفجوات في تمويل رأس المال العامل.
  • إنشاء نموذج مالي مرن ومنطقي يغطي قوائم الدخل والميزانية العمومية وقوائم التدفق النقدي.
  • تقييم القوائم المالية السابقة لتحديد الجدارة الائتمانية.
  • تحديد تصنيفات مخاطر الائتمان بناء على الأداء المالي السابق.

صياغة هياكل ائتمانية فعالة

    • التوصية بهياكل إقراض مخصصة تتماشى مع احتياجات العميل وسياسات ائتمان المؤسسة.
    • توضيح إجراءات توثيق الائتمان مع أمثلة واقعية لاتفاقيات القروض والضمانات.
    • توجيه عملية استكمال طلبات الائتمان الرسمية خطوة بخطوة.
    • ضمان توافق هياكل الإقراض مع المبادئ التوجيهية للائتمان المؤسسي.

استراتيجيات الإدارة وتقييم الأعمال

  • تحديد أفضل الممارسات لتقييم فرق الإدارة.
  • تفسير وتقييم خطط أعمال المقترض للتأكد من جدواها.
  • تقييم هياكل الأعمال المختلفة وتحديد مخاطر الإقراض الفارقة.
  • تحليل شامل للعمليات والاستراتيجيات التجارية للمقترضين

إتقان أساليب إدارة المخاطر

  • اقتراح وتنفيذ تدابير الضمان الإضافي للحد بفعالية من المخاطر المحتملة لخسائر القروض.
  • تحديد مجموعة من تعهدات القروض والتوصية بتطبيقها بشكل مناسب في سيناريوهات الإقراض المختلفة.
  • تحديد وتحليل المؤشرات المبكرة للمشاكل المحتملة في حسابات المقترض لمنع التخلف عن السداد.
  • وضع وتنقيح استراتيجيات الإدارة الاستباقية لمخاطر الائتمان، مع التركيز على التدابير الوقائية والامتثال التنظيمي.
  • تعزيز عمليات مراقبة القروض وتقنيات تحليل الائتمان لتقييم الجدارة الائتمانية للمقترضين بشكل أفضل وإدارة مخاطر المحفظة.
  • تكوين فهم شامل لاتجاهات السوق والعوامل الاقتصادية التي قد تؤثر على العمليات الائتمانية.

رؤى خاصة بالقطاع

  • توضيح مدى تأثير عوامل الاقتصاد الكلي على قدرة المقترضين على الوفاء بالتزامات الدين المستقبلية.
  • استكشاف مصادر البيانات الخاصة بالقطاع لإجراء المقارنات المعيارية.
  • تكييف استراتيجيات الائتمان لتتماشى مع ديناميكيات القطاع المحددة والتعامل مع مخاطر القطاع المحددة.
0
    0
    Your Cart
    Your Cart is EmptyReturn to Courses
      Open chat
      1
      💬 Need help?
      Welcome to Virginia Institute of Finance and Management! 👋
      Thank you for reaching out to us.😊 How may we help you?