مهارات اعرف عميلك والعناية الواجبة بالعملاء

• فهم الإطار التنظيمي والممارسات الجيدة للامتثال لـ “اعرف عميلك.”
• تحديد العناصر الرئيسية لبرنامج “اعرف عميلك” القوي.
• تنفيذ إجراءات تحديد وتحقق من هوية العملاء.
• الحفاظ على سجلات دقيقة ومحدثة للعملاء.
• ضمان الامتثال لمتطلبات التقارير التنظيمية.

• تطوير منهجية شاملة لتقييم مخاطر العملاء.
• تصنيف العملاء على أساس ملفاتهم الخاصة بالمخاطر.
• تنفيذ تدابير العناية الواجبة القائمة على المخاطر.
• إجراء مراقبة ومراجعة مستمرة لمخاطر العملاء.
• رفع الحالات ذات المخاطر العالية للخضوع لعناية واجبة معززة.

• تحديد المحفزات للعناية الواجبة المعززة.
• جمع والتحقق من معلومات إضافية للعملاء ذوي المخاطر العالية.
• إجراء تحقيقات معمقة وتحليل مصدر الثروة/الأموال.
• تنفيذ إجراءات مراقبة وإبلاغ معززة.
• توثيق والحفاظ على أدلة على عمليات العناية الواجبة المعززة.

• إنشاء أنظمة فعالة لمراقبة المعاملات.
• تحديد والتحقيق في الأنشطة المشبوهة.
• الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى الجهات المختصة.
• الحفاظ على سجلات تدقيق شاملة ووثائق.
• الرد على استفسارات السلطات التنظيمية وطلبات المعلومات.

• فهم الإطار التنظيمي للعقوبات والأشخاص البارزين.
• تنفيذ إجراءات الفحص والتحديد للعقوبات والأشخاص البارزين.
• إجراء عناية واجبة معززة على الأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات.
• إدارة المخاطر المرتبطة بعلاقات الأشخاص البارزين.
• ضمان الإبلاغ في الوقت المناسب عن الأنشطة المتعلقة بالعقوبات والأشخاص البارزين.

• تحديد المحفزات للعناية الواجبة المعززة.
• جمع والتحقق من معلومات إضافية للعملاء ذوي المخاطر العالية.
• إجراء تحقيقات معمقة وتحليل مصدر الثروة/الأموال.
• تنفيذ إجراءات مراقبة وإبلاغ معززة.
• توثيق والحفاظ على أدلة على عمليات العناية الواجبة المعززة.